Programska oprema za upravljanje dokumentov in procesov za banke in zavarovalnice

 

Programske rešitve za zavarovalnice in banke imajo posebne zahteve, ki jih izpolnjuje ShakeSpeare

ShakeSpeare® Bančništvo in zavarovalništvo – Zgodovina nastanka

Programska oprema ShakeSpeare® je bila prvotno razvita na začetku tisočletja kot rešitev za upravljanje dokumentov za odvetniške pisarne in pravne oddelke. Sčasoma in z uporabo novih tehnologij so bile razvite nove funkcije, posebej za zelo regulirane bančne, finančne in zavarovalniške sektorje, ki izpolnjujejo stroge mednarodne zahteve in zahteve EU za kibernetsko varnost, skladnost z revizijo in zunanje izvajanje.

Največji projekti, ki uporabljajo rešitve ShakeSpeare®, so v sektorjih zdravstva in farmacije ter bančništva, zavarovalništva in financ. Te panoge so izjemno regulirane, imajo visoke zahteve glede varnostnih standardov in zahtevajo poglobljeno razumevanje osnovnih parametrov, ki vplivajo na izbiro programske rešitve za podporo ali omogočanje učinkovitega delovanja takšne organizacije.

Prvo izvajanje v finančni in bančni industriji se je začelo s finančno krizo leta 2008, ki je povzročila velike spremembe v bančnem in finančnem poslovanju ter zgodovinsko tradicionalni industriji pokazala, da je treba začeti upravljati stroške, optimizirati poslovanje ter izvajati strožje ukrepe nadzora in upravljanja.

Zahteve po različnih pravnih zunanjih storitvah, prodaji terjatev, avtomatizaciji procesov, samodejnem zajemanju podatkov z OCR so postale za banke vse pomembnejše. Banke so s težavo izpolnjevale zahteve delničarjev in vlade po optimizaciji poslovanja, izboljšanju dobičkonosnosti in vračanju državnih posojil bančništvu po vsem svetu.

Zahteve po več funkcionalnostih, ne le po izmenjavi podatkov o kreditih in ocenah tveganja, so razvoj ShakeSpeara dvignile na novo raven, da bi zadostil potrebam strank v teh panogah.

Programska oprema ShakeSpeare že več kot desetletje deluje v bančništvu, financah, zdravstvu in zavarovalništvu ter podpira številne primere uporabe upravljanja procesov, datotek in dokumentov v teh panogah.

Glavni primeri uporabe so z naslednjih področij:

  • Upravljanje sredstev v težavah
  • Vodenje pravnega oddelka
    strukturiranje zahtevkov za pravne oddelke: Zakonito izdajanje vozovnic
  • Postopki odobritve kredita z ocenami tveganja
  • Postopki upravljanja in ocenjevanja tveganja
  • Pravno zunanje izvajanje in zunanje izvajanje sodnih postopkov
  • povezovanje z različnimi viri podatkov in ocenjevanjem tveganj.
  • Integracija z varnimi komunikacijskimi kanali in poštnimi predali za pravno zavezujočo izmenjavo informacij za namene sodnih postopkov in sklepanja pogodb
  • Pregled tveganj in procesov v oddelkih
    rudarjenje podatkov o procesih in vrednotenje informacij za oceno ozkih grl.
  • ocenjevanje financiranja in izpostavljenosti ter
  • povezovanje z ustreznimi viri podatkov in osnovnimi bančnimi rešitvami
  • Celovito organizacijsko upravljanje za upravljanje in skladnost procesov v sprednji in zadnji pisarni.
  • Sistemi za poročanje o skladnosti

Varnost je najpomembnejši vidik

Zaradi našega industrijskega ozadja za ShakeSpeare Technology veljajo strogi revizijski in pregledovalni standardi. Svojo tehnologijo redno testiramo in revidiramo na področju penetracije in kibernetske varnosti ter jo lahko dobavljamo javnemu sektorju in vladam.

Ker se zahteve na različnih trgih nenehno spreminjajo in postajajo strožje, spremljamo standarde za posamezne panoge. To pomeni, da uporabljamo ShakeSpearov tehnološki razvoj in arhitekturo programske opreme, politiko razvoja integracije ter sodobne pristope k zanesljivosti, stabilnosti, kakovosti in varnosti izdelkov.

Naši strokovnjaki poznajo vaše zahteve

Ker je IT-področje v finančni in zavarovalniški industriji zelo specifično, ShakeSpeare pogosto zapolni vrzel med različnimi (starejšimi) sistemi, da bi zagotovil vrednost na medfunkcijski ravni. Če ste predstavnik organizacije in vas zanima primer uporabe, pri katerem so del primera uporabe obdelava, ustvarjanje in upravljanje dokumentov, avtomatizacija, robotizacija, OCR, vključno z obogatitvijo informacij s pomočjo strojnega učenja, in organizacijsko upravljanje, se obrnite na nas. Verjetno smo že ponudili rešitev za podoben primer uporabe.

ShakeSpeare Upravljanje procesov, avtomatizacija procesov, ustvarjanje in upravljanje dokumentov v bančništvu in financah

Sodobno bančništvo – digitalni nomadi in digitalni državljani spreminjajo zahteve za sodobno bančno okolje.

Ker mikro- in nanoobveščevalci zahtevajo digitalno izkušnjo, so banke pod pritiskom konkurence virtualnih bank, ki so hitre, inovativne in prilagodljive, zlasti pa s takojšnjimi digitalnimi ponudbami lovijo mlajše stranke.

Le visoko digitalizirana in sodobna banka s centralno rešitvijo za upravljanje dokumentov, razširjenim upravljanjem poslovnih procesov in vzpostavljenim upravljanjem procesov bo lahko sledila napredku na področju inovacij. Namesto da ure in ure tipkajo podatke ali se ukvarjajo z doma narejenimi ali neoptimalnimi aplikacijami, se morajo sodelavci osredotočiti na tisto, kar je pomembno – bančno poslovanje s prebivalstvom ali trgovanje.

Prvi korak k uvedbi ShakeSpeare® v bančništvu pogosto naredijo oddelki za skladnost, kreditni pregled ali pravni oddelek. Ker so postopki v teh oddelkih dobro opredeljeni in dokumentirani, je prvi korak vzpostavitev prototipne platforme. To se običajno izvede z delavnico z zainteresiranimi stranmi na kraju samem (ali na daljavo), kjer se v nekaj dneh ustvari prototip rešitve ShakeSpeare, prilagojen posebnemu primeru uporabe.  Eden od glavnih ciljev je doseči višjo raven skladnosti in upravljanja procesov v smislu KYC, pranja denarja ali drugih procesov, ki zahtevajo zanesljiv sistem.

Kjer čista robotizacija ni dovolj

Pogosta tehnologija v bančništvu je danes uporaba orodij za robotsko avtomatizacijo procesov (RPA – Robotic Process Automation). Ker je robotska avtomatizacija procesov zlati gral za tiste, ki potrebujejo hitre rezultate, je treba v zelo reguliranem in varnem okolju ne le opisati in avtomatizirati poslovna pravila, temveč tudi upravljati osebje in spremljati morebitna tveganja.

ShakeSpeare® banki ponuja inovativno združitev upravljanja in vodenja poslovnih procesov vaše banke, ki je okrepljena z naborom pravil, obogatena pa je tudi z orodji za avtomatizacijo. ShakeSpeare® je avtomatizacija poslovnih procesov, orodje naslednje generacije, ki vam omogoča, da svojo banko popeljete v neposredno tekmo z digitalnimi konkurenti.

Bančni procesi z najvišjimi donosi

Uvedba platforme ShakeSpeare BPM, RPA in DMS v organizaciji, kot je banka, je več kot le platforma. Integracija z drugimi obstoječimi rešitvami in zunanjimi viri podatkov običajno pomeni znatno povečanje dodane vrednosti za banko.

Strokovnjaki za ljudi in procese skupine Zejn Group lahko vsaki banki pomagajo izboljšati, digitalizirati in avtomatizirati njene procese, saj imajo naše ekipe za izvajanje obsežne izkušnje v panogi, poleg tega pa imamo tudi strokovno znanje iz drugih bank, da lahko svetujemo glede procesov in rešitev, ki bodo prinesli najboljše rezultate:

Kreditni postopek

Ali lahko vaša banka proces odobritve posojila opravi v 10 sekundah? Odbori za posojila, skrbni pregledi in osnovna obdelava dokumentov lahko tudi v najbolj naprednih bančnih okoljih trajajo več dni.

Ponujamo vam avtomatiziran način, s katerim lahko ne le upravljate "postopek odobritve posojila", temveč ga racionalizirate s svetlobno hitrostjo - ob spoštovanju poslovnih pravil in vaših notranjih pravilnikov.

Vprašajte naše strokovnjake za predstavitev v živo, študije primerov in več informacij.

Postopek obvladovanja tveganj in skladnosti

Naše digitalne zmogljivosti so se povečale z izvajanjem procesov tveganja in skladnosti v zdravstveni, finančni in zavarovalniški industriji. Naše največje stranke v teh panogah imajo v procesu več kot 8.500 deležnikov. Vsako tveganje ali neupoštevanje predpisov lahko v zdravstvu pomeni izgubljeno življenje. Finančna tveganja in tveganja skladnosti v bančništvu je treba obravnavati enako resno.

S prenosom znanja in bogatih izkušenj iz zdravstvenega sektorja v bančno okolje smo našim bančnim strankam pomagali ne le izpolniti najvišje mednarodne bančne standarde, temveč tudi bistveno zmanjšati operativna, pravna in finančna tveganja, kjer koli je to mogoče. Prvi korak k zmanjšanju tveganja je njegova pravilna opredelitev. Če zahtevate ustrezne informacije, ste na pravi poti.

Vprašajte naše strokovnjake za predstavitev v živo, študije primerov in več informacij.

Finančni in splošni postopki

Finančni in upravni oddelki so običajno preobremenjeni z različnimi vsakodnevnimi delovnimi tokovi in procesi dokumentov (npr. obdelava računov, finančne knjižbe, pravne knjižbe, upravljanje pogodb itd.), ki jih običajno podpirajo različne aplikacije. Z enotno in centralizirano platformo, kot je ShakeSpeare, za vse poslovne procese močno izboljšate upravljanje korporativnih procesov, zmanjšate tveganja in pospešite vse podporne dejavnosti v organizaciji. Poročanje in spremljanje sta ena od ključnih dodanih vrednosti ShakeSpeare, če se izvaja kot osrednja platforma za upravljanje procesov.

Vprašajte naše strokovnjake za predstavitev v živo, študije primerov in več informacij.

Nekatere naše bančne stranke

ShakeSpeare® za zavarovalnice

Zavarovalnice pogosto uporabljajo našo tehnologijo kot izvajalci za stranke naših odvetniških pisarn. Odvetniškim pisarnam nudimo podporo s tehnologijo programske opreme, ki omogoča izvajanje pravnih storitev za nekatere zavarovalnice za pravne stroške, zlasti v Srednji in Jugovzhodni Evropi, ter podporo operativnim in izvedbenim procesom z zagotavljanjem rešitev za avtomatizirano izdelavo dokumentov, obogatitev podatkov, obravnavo primerov in upravljanje procesov.

 

Digitalni procesi v zavarovalništvu dobijo dodatno spodbudo zaradi pandemije COVID19

V sodobni zavarovalniški organizaciji je nešteto procesov. Nekatere od njih (običajno tiste, ki so namenjene strankam) so že digitalizirane, nekatere bodo, nekatere pa ne bodo nikoli.

Ne glede na njihovo stanje (digitalno, analogno, oboje) so ti procesi uspešni za vašo zavarovalnico in so vaša edinstvena prodajna točka, s katero lahko pritegnete vedno več strank ali rastete z obstoječimi strankami.

 

Upravljanje analognih zavarovalnih postopkov v digitalni dobi

Medtem ko osnovni procesi v glavni zavarovalniški programski opremi običajno zajemajo osnovno poslovanje, nekateri zelo pomembni upravni procesi, ki so običajno “na dosegu roke”, v glavni programski opremi sploh niso zajeti in digitalizirani, čeprav lahko predstavljajo veliko tveganje za vaš stalno spreminjajoči se zavarovalniški ekosistem.

Slika 1 – zemljevid tehnološke infrastrukture sodobne bančne ali zavarovalniške organizacije, povezane s temeljnimi poslovnimi procesi

To so lahko zapleteni primeri, kot je pozavarovanje velikega obsega, ali manjši vsakodnevni poslovni procesi, ki zajemajo pripravo “posebne pogodbe”.

ShakeSpeare® ustvari zbirko teh postopkov, ne glede na to, ali so digitalni ali ne, s čimer omogoči vašim nadzornikom za skladnost in drugim, da razumejo in končno zmanjšajo tveganje.

Zavarovalniški procesi z najbolj očitnimi prednostmi uporabe tehnologije ShakeSpeare.

To so tipični scenariji, pri katerih imajo naše ekipe za izvajanje največ strokovnega znanja in izkušenj ter določijo oprijemljive parametre za merjenje uspeha na vsakem področju:

Postopki reševanja pritožb

Evidentiranje izvajalcev in upravljanje ključnih kazalnikov uspešnosti je običajno težko spremljati v tipičnem zavarovalniškem okolju. To negativno vpliva tudi na zadovoljstvo strank, saj se postopek obravnave zahtevkov zavleče.

Ključnega pomena ni le racionalizacija in avtomatizacija postopka zahtevkov, temveč tudi njegova vidnost za vse nosilce odločanja, da bi ga čim bolje razumeli in sprejemali utemeljene odločitve na podlagi zanesljivih in merljivih ključnih kazalnikov uspešnosti, ki jih je mogoče pridobiti iz programske opreme s klikom miške. Z avtomatizacijo in robotizacijo poročil koristi naložbe presežejo vložen trud v zelo kratkem času, običajno v manj kot 12 mesecih po uvedbi.

Vprašajte naše strokovnjake za predstavitev v živo, študije primerov in več informacij.

Pravni procesi, zunanje izvajanje in svetovanje

Pravni oddelki so zaradi pandemije COVID19 pod pritiskom, saj je več zahtevkov za cenitve, analize in zlasti zahtevke. Večina se je morala prilagoditi tudi novi opredelitvi politične ureditve in tveganj za zavarovalnice. Pravni oddelki in zunanje odvetniške pisarne, ki jih podpirajo, so bili pod velikim pritiskom, da so morali hitro obdelati in se odzvati na zahteve ter zagotoviti pravne podlage in analize. V takšnih primerih uporaba ShakeSpeare omogoča veliko boljše strukturiranje, pregled in upravljanje kot "klasični" pristop, na kar močno vpliva tudi možnost, da osebje dela iz domače pisarne in upravlja zaupne podatke, kar se je v številnih organizacijah včasih izkazalo za velik izziv.

Vprašajte naše strokovnjake za predstavitev v živo, študije primerov in več informacij.

Postopki tveganja in skladnosti

Potem ko je pandemija COVID19 številnim zavarovalnicam preprečila, da bi imele ekipe na terenu, in jih prisilila, da postanejo bolj digitalne pri distribuciji, je potreba po digitalnih orodjih za upravljanje in obvladovanje tveganj postala bolj očitna. Glede na različne zavarovalniške sektorje so bile potrebne različne rešitve. Zlasti odločitve na podlagi dokumentov in ocene tveganja so postale še pomembnejše, saj so ukrepi COVID19 pri nekaterih vrstah zavarovanj pogosto preprečevali inšpekcijske preglede ali revizije na kraju samem.

Vprašajte naše strokovnjake za predstavitev v živo, študije primerov in več informacij.

Finančni in splošni postopki

Tako kot v bančništvu ključni organizacijski procesi, ki jih upravlja platforma ShakeSpeare, omogočajo učinkovitejše upravljanje. Pri upravljanju zavarovalnih zahtevkov je v številnih zavarovalnicah pomembno vprašanje zlasti potrjevanje in plačevanje računov in zahtevkov. Upravljanje in dostop do teh podatkov v digitalni obliki, podprto s strojno tehnologijo OCR in ekstrakcijo podatkov, samodejnim preverjanjem veljavnosti in morebitnimi rdečimi zastavicami, je ena od najbolj potrebnih rešitev v zavarovalnicah, ki se ukvarjajo z velikim številom zahtevkov/računov. Primeri so zdravstveno zavarovanje, nezgodno zavarovanje, zavarovanje vozila ali opreme.

Vprašajte naše strokovnjake za predstavitev v živo, študije primerov in več informacij.